Служба регулирования и надзора за финансовым рынком (Финнадзор) напоминает, что в соответствии с законодательством Кыргызской Республики виртуальный актив (криптовалюта) не является денежной единицей (валютой), средством платежа и ценной бумагой.
Учитывая увеличение числа случаев мошенничества, связанных с операциями на рынке криптоактивов (виртуальных активов) Финнадзор рекомендует гражданам Кыргызской Республики проверять наличие соответствующей лицензии, выданной Финнадзором.
Финнадзор отмечает, что согласно требованиям пункта 25 Положения о деятельности оператора обмена виртуальных активов и ведении Реестра операторов обмена виртуальных активов, утвержденного постановлением Кабинета Министров Кыргызской Республики от 16 сентября 2022 года №514, для исполнения сделок с виртуальными активами оператор обмена виртуальных активов получает от клиента на свой текущий (расчетный) банковский счет, свой электронный кошелек, на свой адрес (идентификатор) виртуального кошелька, соответственно деньги, электронные деньги, виртуальные активы и передает клиенту в зависимости от вида совершенной сделки с виртуальными активами в качестве встречного предоставления деньги, электронные деньги или виртуальные активы.
В связи с этим, Финнадзор информирует поставщиков услуг виртуальных активов о том, что расчеты по сделкам с виртуальными активами должны осуществляться в безналичной форме, при этом клиент может осуществлять наличный расчет посредством пополнения (расчетного) банковского счета оператора обмена виртуальных активов.
Вместе с тем, высоким риском финансирования террористической, экстремисткой деятельности является наличные платежи в сфере виртуальных активов, а также несут риски отмывания преступных доходов. По рекомендациям ФАТФ, провайдеры услуг, связанных с виртуальными активами (в том числе операторы обмена виртуальных активов и банки), должны проводить процедуры по выявлению, оценке и принятию эффективных мер касательно снижения собственных рисков отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
