Служба регулирования и надзора за финансовым рынком (далее – Финнадзор) информирует поставщиков услуг виртуальных активов (ПУВА) о ключевых выводах и рекомендациях, отражённых в типологическом исследовании «Мониторинг рисков использования виртуальных активов в преступных целях», подготовленном Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Исследование показывает, что наряду с активным развитием индустрии виртуальных активов возрастают и угрозы их противоправного использования, в частности:
- отмывание преступных доходов (ОД/ФТ/ФРОМУ);
- финансирование терроризма и экстремизма;
- незаконный оборот наркотиков и организация финансовых пирамид;
- мошенничество и использование анонимных криптовалют, миксеров и зарубежных нелицензированных площадок.
Основные уязвимости сектора:
- высокий уровень анонимности транзакций и вовлечение подставных лиц;
- сложность выявления и блокирования операций с использованием зарубежных криптобирж;
- недостаточный опыт практического применения риск-ориентированного подхода;
- ограниченные технические ресурсы для мониторинга операций.
Финнадзор напоминает, что в соответствии со статьёй 29 Закона Кыргызской Республики «О виртуальных активах», деятельность ПУВА подлежит лицензированию и находится под государственным надзором.
Поставщики услуг виртуальных активов включены в перечень субъектов мониторинга и обязаны исполнять требования законодательства Кыргызской Республики в сфере ПОД/ФТ, включая:
- представление информации в орган финансовой разведки согласно Положениям, утверждённым Постановлением Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606;
- проведение внутренней оценки рисков и применение риск-ориентированного подхода;
- разработку и внедрение правил внутреннего контроля и механизмов выявления подозрительных транзакций;
- сотрудничество с компетентными органами для повышения эффективности выявления и пресечения преступных схем.
В целях использования в работе и совершенствования механизмов внутреннего контроля прилагается документ «Мониторинг рисков использования виртуальных активов в преступных целях» для сведения и руководства.
Финнадзор призывает всех ПУВА обеспечить максимальную прозрачность своей деятельности, соблюдать требования действующего законодательства и активно внедрять меры по предотвращению использования виртуальных активов в преступных целях.
Прозрачность и надёжность работы ПУВА — ключ к устойчивому развитию индустрии виртуальных активов и минимизации рисков их использования в преступных целях.
